做保险这些年，我一直站在桌子对面讲故事。43 岁那年，我成了自己故事里的当事人——确诊重疾，亲历了一次百万级的理赔。
那段日子我想明白一件事：保险不是拿到台面上讲的道理，它是躺在病床上时，不需要开口的那笔钱。
这也是我后来把「先看清人，再谈钱」放在八步法最前面的原因。理赔教给我的，比任何一门课都多。
—— 雷磊
近二十年只做一件事：
陪高净值客户和一线顾问，把财富真正安排明白。
加入寿险行业。从一线业务员做起，历经个险、经代、银保三个战场，一路做到分公司总经理。
转向高净值客户服务领域。曾任头部中外合资保险公司全国资深高净值业务大使，全国专家序列年度总积分第一。
受邀在 MDRT 新加坡焦点会议面向全球会员分享；同年完成澳洲 Torrens University MBA。
独立讲师与常年顾问：为保险公司、银行团队做培训、沙龙、协谈陪访，年均协谈成交首年期缴 1000 万以上。
不是只讲理论的培训师——至今仍在一线协谈。讲的每个案例、每句话术，都来自真实做成的业务。
个险、经代、银保、私行，四个战场都打过。给银行讲"银行的话"，给个险讲"个险的话"。
自成一派的"权属规划"理念，配套三板斧、麒麟模型、八步法——可落地、可演练、可复制。
公开反对"保险万能"，把保险放回工具的本分。全程不讲"避税避债避分割"等违规话术，合规部放心请。
做保险这些年，我一直站在桌子对面讲故事。43 岁那年，我成了自己故事里的当事人——确诊重疾，亲历了一次百万级的理赔。
那段日子我想明白一件事：保险不是拿到台面上讲的道理，它是躺在病床上时，不需要开口的那笔钱。
这也是我后来把「先看清人，再谈钱」放在八步法最前面的原因。理赔教给我的，比任何一门课都多。
—— 雷磊
把对话从「赚多少」抬到「归谁、为谁」——所有权、控制权、受益权，三权分离看资产。
锚定权属，以终为始，厘清三层关系——人与人、人与钱、钱与钱。
KYC 的系统推演：从信息到风险，从风险到影响，从影响到需求。让顾问从"卖产品"到"做诊断"。
从搞定自己到财富年检，高净值客户工作的全流程闭环。
方法论的完整流程与话术，在培训与顾问服务中交付。